A gestão de risco é o que diferencia os traders que perdem tudo em suas contas daqueles que não perdem. As quatro regras fundamentais: nunca arrisque mais do que 1–2% da sua conta em uma única operação, sempre use um stop-loss, dimensione as posições com base na distância do stop (e não na convicção) e limite a exposição total em todas as posições abertas. Para um aprendizado mais aprofundado, acesse o centro de educação da nomo em nomotrade.com/en/education ou a nomo Academy em nomo.academy.
Regra 1: Risco por operação
Não arrisque mais do que 1–2% da sua conta em qualquer operação isolada. Com uma conta de US$ 1.000, isso significa US$ 10 a US$ 20 por operação. Esse valor pode parecer pequeno, mas permite que você sobreviva a uma sequência de perdas — e qualquer trader passará por isso. A 2% por operação, dez perdas consecutivas deixam você com cerca de 82% do seu capital inicial. A 10% por operação, as mesmas dez perdas levam você à falência total.
Regra 2: Sempre use um stop-loss
Uma operação sem stop-loss não é uma operação — é uma esperança. O stop é o preço no qual você já determinou que a operação estava errada e que o prejuízo deve ser cortado. Sem ele, pequenas perdas se transformam em desastres que acabam com a conta, porque a emoção toma conta. Defina o stop antes de entrar na operação e nunca o afaste mais depois que a operação estiver aberta.
Regra 3: Defina o tamanho da posição com base no stop, não na convicção
O tamanho da posição deve ser determinado pela distância do seu stop-loss, e não pelo seu nível de confiança. Se o seu stop estiver a 50 pips de distância e você estiver arriscando US$ 20 (2% de US$ 1.000), então você está negociando 0,4 microlotes. Se a mesma negociação exigisse um stop de 100 pips, você reduziria a posição pela metade. “Tenho certeza dessa, então vou aumentar a posição” é a frase mais cara no mundo das negociações.
Regra 4: Limite a exposição total
Arriscar 2% por operação em cinco posições altamente correlacionadas é o mesmo que arriscar 10% em uma única operação. Se você tiver várias posições compradas no Forex contra o dólar, elas tendem a se mover juntas — o movimento do dólar influencia todas elas. Mantenha o risco total nas posições abertas em no máximo 4 a 6% da sua conta, levando em conta a correlação.
Como funciona uma boa gestão de risco na prática
Você sabe qual é a sua perda máxima aceitável por operação, em dólares, antes de clicar em “Comprar”.
- O tamanho da sua posição é o resultado de (risco em dólares) ÷ (distância do stop em pips × valor do pip).Você consegue dormir tranquilo sabendo qual é o pior cenário possível para cada posição aberta.
As perdas não o levam a operar por vingança, pois as perdas individuais são pequenas em relação à sua conta.
Seu diário de negociação inclui o risco planejado e o nível de stop para cada negociação — e como ela realmente se desenrolou.
Onde saber mais
Centro de Educação da nomo — plataforma básica e conteúdo sobre risco.
Academia da nomo — cursos mais aprofundados sobre negociação e explicações detalhadas de conceitos.
Todo o conteúdo educacional é informativo e não constitui aconselhamento financeiro personalizado.